Как зарабатывать на криптовалюте в 2024 году — 11 проверенных вариантов

Криптовалюта уже стала частью нашей повседневной жизни. Для всех в разной степени: кто-то давно использует крипту для личных и бизнес целей, кто-то только недавно сделал свою первую криптоинвестицию, а некоторые только начинают разбираться, как устроен рынок и зачем вообще это нужно.

Заработок на криптовалюте актуален для всех перечисленных категорий. На крипторынке существуют возможности для пользователей с разным уровнем знаний и опыта, начальным капиталом и готовностью к рискам. 🚩

Как заработать на криптовалюте? В статье эксперты Investonomic.ru рассказывают про актуальные способы заработка на цифровых активах в 2024 году.

Трейдинг

Трейдинг – это один из основных способов заработка на криптовалюте. Трейдер покупает и продает активы и зарабатывает на разнице курсов. ⬇️

• Уровень начальных инвестиций: можно начать с небольшой суммы, например, со $100. Затраты на начальное обучение – от $200-300;
• Затраты времени: базовое обучение занимает от пары месяцев до полугода. Потраченное на трейдинг время будет зависеть от выбранной торговой стратегии (например, внутридневные трейдеры проводят множество мелких сделок в течение для, а среднесрочные трейдеры могут совершать одну сделку в 2 недели);
• Сложность: высокая;
• Риски: волатильность криптовалют, неправильный выбор валютной пары или торговой стратегии, хакерские атаки на биржи;
• Потенциальный профит: высокий. Зависит от начального капитала, правильного выбора активов для торговли, знаний и умений трейдера, ситуации на крипторынке в целом. Успешным считается трейдер, добавляющий 10% к депозиту в месяц и выше.

Лучшие биржи для трейдинга в 2024:

Майнинг

Майнинг – это процесс добычи криптовалюты в блокчейнах с алгоритмом консенсуса PoW (англ. Proof of Work – доказательство работы). Благодаря майнингу поддерживается работоспособность и целостность блокчейна. Ключевыми участниками этого процесса являются майнеры, которые получают вознаграждение за свою работу. Чтобы заработать на добыче криптовалют, майнеры стали объединяться в майнинг-пулы, к которым может присоединиться любой пользователь. ⬇️

• Уровень начальных инвестиций: требуется покупка оборудования (от $1000 и выше), а также затраты на электричество (стоимость зависит от региона);
• Затраты времени: знание основ майнинга, покупка и настройка оборудования и ПО, оптимизация, обслуживание и отслеживание работы оборудования, изучение условий работы пулов, расчет доходности;
• Сложность: высокая;
• Риски: изнашивание оборудования, растущая сложность майнинга, увеличение стоимость электричества, изменение стоимости добываемой монеты, сокращение выплат майнерам в результате халвингов;
• Потенциальный профит: высокий. Зависит от добываемой монеты, условий пула (хешрейт, условия выплат, комиссии и тд), стоимости электричества, сроков окупаемости оборудования. Например, добывая криптовалюту Monero на одном процессоре AMD Ryzen Threadripper PRO 3995WX с хэшрейтом в 28606.78 H/s, можно зарабатывать около $20 в месяц.

Лучшие сервисы майнинга в 2024:

Инвестирование

Под инвестированием понимается покупка криптовалюты с расчетом на рост ее стоимости в будущем. ⬇️

• Уровень начальных инвестиций: любой, но чем больше вложите, тем больше сможете заработать в случае успешных инвестиций;
• Затраты времени: предполагает наличие определенных знаний, поэтому требуется обучение (от пары месяцев до пары лет) и периодический мониторинг рынка;
• Сложность: средняя;
• Риски: волатильность крипторынка, отсутствие регулирования криптовалют, неудачный выбор проектов, мошеннические и скам-проекты;
• Потенциальный профит: высокий. Зависит от стартового капитала, правильного выбора проекта, состава инвестиционного портфеля и методик его ребалансировки, а также от общей ситуации на рынке криптовалют. Успешные инвесторы увеличивают стоимость своего портфеля на 50% в год и выше.

Стекинг

Стекинг – популярный способ заработка на крипте. По сути, он работает как банковские депозиты: пользователь блокирует активы на специальном адресе на какое-то время, по истечении которого получает активы обратно, плюс годовой % (APY или APR). Стекинг может быть гибким (активы можно вывести в любое время) или фиксированным (активы заблокированы на конкретный промежуток времени и недоступны до его окончания). Годовая ставка при фиксированном стекинге, как правило, выше. ⬇️

• Уровень начальных инвестиций: существуют небольшие лимиты по минимальной сумме вложений – от $10 и выше, в зависимости от конкретного предложения;
• Затраты времени: требуется минимум знаний и подготовки (как правило, достаточно изучить руководство по стекингу на сайте биржи или стекингового сервиса);
• Сложность: низкая;
• Риски: волатильность криптовалют (пока активы будут застейканы, их стоимость может снизиться), риски взлома криптобиржи;
• Потенциальный профит: средний. Зависит от монеты и типа стекинга, срока блокировки монет, а также от текущей ставки APR. Например, при стекинге BNB на бирже Binance сроком на 120 дней, годовая ставка APR составляет 2.6%.

Фарминг

Фарминг ликвидности (или доходное фермерство) заключается в предоставлении криптовалюты пулам ликвидности. За добавление криптовалюты в пулы пользователи получают вознаграждение. ⬇️

• Уровень начальных инвестиций: зависит от лимитов пула ликвидности в конкретном сервисе. Например, на Uniswap в пул ETH/USDT можно вносить объемы криптовалюты от $0.01 в эквиваленте;
• Затраты времени: средние, требуется изучить, как работает фарминг ликвидности и условия работы конкретного пула;
• Сложность: средняя;
• Риски: непостоянные потери (цена актива изменилась с момента депонирования в невыгодную сторону), риски взлома смарт-контрактов;
• Потенциальный профит: средний. Зависит от изменений курса активов, входящих в конкретный пул, комиссионных выплат поставщикам ликвидности (зависит от пула, чаще всего составляет от 0.01% до 2%), непостоянных потерь. Например, за фарминг в паре ETH/USDT на Binance pool поставщики ликвидности получают 0.86% от комиссий при свопе.

Депозиты

Депозиты – это способ пассивного заработка, предполагающий депонирование криптовалюты на биржевом аккаунте пользователя. Торговые платформы используют активы, полученные от депозитов пользователей, для увеличения общей ликвидности на бирже, выдачи займов и других целей. Взамен пользователи получают выплаты по депозитам в виде %. Существует два типа депозитов: с фиксированной или плавающей процентной ставкой. Процентная ставка по фиксированным депозитам выше. ⬇️

• Уровень начальных инвестиций: зависит от криптовалюты и условий биржи (каждая платформа устанавливает свои лимиты по минимальным депозитам). Например, на бирже Kucoin можно минимально вложить 10 USDT;
• Затраты времени: низкие – достаточно иметь аккаунт на бирже и депонировать средства, а также изучить базовое руководство по депозитам;
• Сложность: низкая;
• Риски: риски взлома криптобиржи, снижение стоимости криптовалюты, внесенной на депозит;
• Потенциальный профит: средний. Зависит от монеты и условий вклада. Например, APR по бессрочному депозиту в криптовалюте HYDRA на бирже Kucoin составляет 30%.

Арбитраж

Арбитраж похож на трейдинг в том смысле, что заработок трейдера также формируется из разницы цен на активы. Отличие заключается в том, что арбитражный трейдер торгует активом на разных площадках или рынках одной биржи (например, на споте и P2P). Торговля ведется с использованием арбитражных связок – направления обмена активов, которые могут принести прибыль. ⬇️

• Уровень начальных инвестиций: можно начинать с небольшого капитала ($150-200), но для ощутимого заработка требуются более крупные вложения (от $1000 и выше);
• Затраты времени: обязательный этап обучения (от нескольких месяцев). После обучения – постоянное отслеживание выгодных связок и расчет доходности в каждой отдельной связке;
• Сложность: высокая;
• Риски: временные риски (любые задержки при проведении сделок могут привести к убыткам), неграмотное использование средств автоматизации для поиска связок (сканеры арбитража, программы для сравнивания курсов, боты), высокий уровень мошенничества со стороны контрагентов;
• Потенциальный профит: высокий. Зависит от комиссии сервисов и бирж, начальных вложений, своевременности проведения сделок по связкам, а также усилий трейдера, затраченных на нахождение и отслеживание связок. Типичные арбитражные связки приносят прибыль до 2% прибыли за одну операцию купли/продажи. Более редкие связки могут принести трейдеру прибыль в 10-20%.

NFT и метавселенные

NFT (англ. non-fungible token – невзаимозаменяемый токен) представляет собой актив, оцифрованный при помощи технологии блокчейн и выпущенный в единственном экземпляре. NFT используются в разных сферах: метавселенные, игры, искусство, музыка и тд. Художники, фотографы, музыканты и другие создатели контента могут оцифровывать свои работы при помощи NFT и получать доход от продажи или владения правами на токен.

NFT-токены можно минтить (создавать), покупать, продавать и обменивать. Помимо продажи, можно заработать на инвестициях в ценные NFT-токены и коллекции, получить токены новых проектов при эирдропах. Существуют NFT-маркетплейсы, такие как OpenSea, Binance NFT и другие, позволяющие совершать различные сделки с невзаимозаменяемыми токенами. ⬇️

• Уровень начальных инвестиций: для создания собственного токена вложения не требуются; если рассматривать NFT как инструмент для инвестиций, то прибыль зависит от популярности токена (NFT из раскрученных коллекций стоят дорого, из мало известных – можно купить буквально за $1 и меньше или даже получить бесплатно при эирдропах). Например, NFT-коллекция Bored Ape Yacht Club, состоящая из 10 000 уникальных токенов, стоит больше 1 млн ETH. Покупка самого дорогого токена из этой коллекции (#7700) обойдется в 33.475 ETH;
• Затраты времени: средние. Необходимо иметь понимание того, что такое NFT, как и для чего они создаются, как работают, где их покупать/продавать, отслеживать тенденции на рынке, следить за новостями по теме;
• Сложность: высокая;
• Риски: обесценивание нфт-токенов, мошенничество, скам-проекты, взломы площадок и хищение токенов;
• Потенциальный профит: высокий. Зависит от правильности выбора NFT-токена (успешные вложения могут принести сотни процентов прибыли), а также от финансовых возможностей пользователя (чтобы купить популярный токен, нужно иметь хороший стартовый капитал). Например, на маркет-плейсе OpenSea можно купить NFT менее чем $0.01. При этом топовые токены на этой же площадке могут стоить от 140 ETH и выше.

Все актуальные способы заработать на криптовалюте без вложений

Кроме вариантов, предполагающих тот или иной начальный капитал, крипторынок предлагает способы заработка без вложений. Рассмотрим наиболее популярные из них. 🔥

Аирдропы, Баунти

Криптокомпании проводят различные маркетинговые мероприятия, направленные на привлечение внимания к проекту и развитию вокруг него сообщества. К числу таких мероприятий относятся, например, аирдропы и баунти – пользователям бесплатно раздаются монеты за выполнение простых действий (подписку на соцсети, репост и тд).

• Уровень начальных инвестиций: без вложений;
• Затраты времени: низкие, однако нужно мониторить информацию о предстоящих мероприятиях и понимать, как работает тот или иной инструмент;
• Сложность: низкая;
• Риски: непонимание механизмов работы пиар-мероприятий, потеря времени при участии в бесперспективных проектах, обесценивание активов, отсутствие гарантий, что новые монеты будут расти в цене;
• Потенциальный профит: низкий. Например, за выполнение задания по регистрации аккаунта на сервисе MELD.FI и создание кошелька новый пользователь получит 100 монет MELD.

NFT игры

Криптоигры работают по принципу Play to Earn (“играй, чтобы зарабатывать”). Они позволяют игрокам монетизировать время, проведенное в игре, путем покупки/продажи/сдачи в аренду внутриигровых активов. В результате пользователь получает криптовалюту и может заработать на ее продаже (или оставить в кошельке с расчетом на увеличение ее стоимости в будущем).

• Уровень начальных инвестиций: можно без вложений, но рекомендуемый стартовый капитал – от $500;
• Затраты времени: высокие. Пользователь должен разбираться в игре и постоянно отслеживать изменения, а также мониторить стоимость токенов на рынке. Временные затраты увеличиваются с ростом количества отслеживаемых игр;
• Сложность: высокая;
• Риски: высокая волатильность рынка NFT, потраченное время на бесперспективные игры (многие из них “не выстреливают”), высокий уровень мошенничества, скам;
• Потенциальный профит: средний. Высокий доход получают лидирующие игроки, задействованные в топовых играх. Чтобы попасть в топ игроков, может потребоваться начальный капитал от нескольких тысяч долларов. Например, в игре RollerCoin лучшие игроки зарабатывают до $10 тыс. в месяц, тогда как новичкам потребуется около $20 тыс., чтобы войти в топ-20. Поэтому новым игрокам рекомендуется искать перспективные проекты в самом начале их запуска (но никто не знает, какой проект будет успешным) или быть готовыми к крупным начальным вложениям.

Партнерские программы

Каждый зарегистрированный пользователь криптобиржи может стать ее партнером. В личном кабинете имеется уникальная реферальная ссылка, которая используется для привлечения клиентов на платформу. Когда новый пользователь переходит по реферальной ссылке и начинает торговать на бирже, приглашающий получает % от комиссий по его сделкам. Участник, зарегистрировавшийся по рекомендации другого участника, становится его рефералом. Привлекать пользователей в свою реферальную сеть можно через блоги, соцсети и форумы.

• Уровень начальных инвестиций: без вложений;
• Затраты времени: высокие, если хотите получить ощутимую прибыль;
• Сложность: средняя;
• Риски: уход реферала с торговой платформы приводит к сокращению дохода, изменение условий реферальных выплат;
• Потенциальный профит: высокий, если инвестировать достаточно много времени и заниматься развитием своей реферальной сети. Например, криптобиржа OKX предлагает до 50% комиссионных в USDT при регистрации пользователей по партнерской ссылке.

Как заработать на криптовалюте с нуля: пошаговая инструкция

Алгоритм действий включает в себя 7 обязательных этапов. ⬇️

Шаг 1. Определите время и сумму, которую вы готовы вложить

Прежде всего определите первоначальный бюджет:. Начните с безопасной суммы, которую можете позволить себе потерять. Также важно понимать, сколько времени вы готовы тратить на заработок криптовалюты.

Например, вы новичок в криптовалютах и ищете вариант заработка, не предполагающий наличие специальных знаний или умений. Вы также не готовы рисковать большим капиталом и тратить много времени. Проще говоря, вас интересует способ, предполагающий небольшие стартовые инвестиции (вы готовы вложить $200), низкую сложность и временные затраты, обеспечивающий средний потенциальный профит.

Шаг 2. Выберите способ заработка

На основании того, сколько денег и времени вы готовы вложить в заработок на криптовалюте, выберите способ, который соответствует вашим возможностям. Проанализировав вводные данные (невысокий капитал, низкие затраты времени и сложность, средний доход), вы определили для себя комфортный способ, например, депозиты.

Шаг 3. Изучите обучающие материалы по теме

Вклады в депозиты предполагают низкую сложность и временные затраты. Вам будет достаточно изучить базовое руководство по заработку на депозитах (можно найти на конкретной бирже), а также принципы работы бирж и криптовалютных кошельков.

Шаг 4. Создайте криптовалютный кошелек

Выберите надежный криптокошелек для ваших активов. Кошельки подбираются в зависимости от цели: если предполагается активно использовать криптовалюту, то вам подойдут “горячие” криптокошельки. Для хранения крупных сумм или инвестиций на долгосрок лучше рассмотреть варианты “холодных” кошельков.

Популярные горячие кошельки – Trust Wallet, MyEtherWallet, Exodus. Среди “холодных” кошельков популярностью пользуются Ledger или Trezor.

Шаг 5. Зарегистрируйтесь на криптобирже

После создания кошелька, можно регистрироваться на торговой платформе. Новичкам рекомендуется выбирать централизованные биржи с большими торговыми оборотами, высокой ликвидностью и степенью безопасности. Например, ⚡ Binance, Kucoin или Bybit.

Изучите предложения по депозитам на разных торговых платформах и выберите биржу с наиболее выгодными условиями. Централизованные торговые площадки предлагают гибкие и фиксированные условия для депозитов: в первом случае вы можете отозвать средства в любое время, во втором – они будут недоступны до окончания заранее установленного срока. Годовая ставка по фиксированным депозитам выше. Например, на Kucoin предпочтение отдается депозитам с APR до 4%.

Шаг 6. Участвуйте в сообществах

Telegram-каналы, форумы, группы в соцсетях и другие сообщества могут быть источником полезной информации. Пользователи делятся реальным опытом работы с тем или иным сервисом и обсуждают последние новости криптоиндустрии. Также полезно отслеживать деятельность успешных инвесторов и трейдеров, читать посты лидеров мнений.

Шаг 7. Следите за новыми возможностями

По мере развития крипторынка появляется больше вариантов для заработка. Следите за новостями на авторитетных информационных сайтах, подпишитесь на рассылку от топовых бирж и профильные Telegram-каналы, читайте форумы – пробуйте новые способы заработка.

Советы начинающим

Ниже приведены некоторые советы новичкам, которые помогут правильно вложить свои деньги и избежать типичных проблем при работе с криптовалютами. ✅

1. Начните с основ

Для начала зарегистрируйте кошелек для хранения криптовалюты и купите BTC или ETH. Это самые популярные и надежные активы (но это не отменяет общие риски работы с криптовалютами). Начинайте с небольших сумм, чтобы понять, как работает тот или иной криптосервис, какие комиссии взимает, какие существуют ограничения.

2. Изучайте индустрию криптовалют

Без понимания того, как функционирует рынок криптовалют, шансы потерять вложенные средства очень высокие. Займитесь самообразованием в сфере криптовалют: разберитесь с технической частью работы блокчейна, изучайте возможности рынка, следите за новостями.

3. Вкладывайте то, что готовы потерять

Криптовалюта – это всегда риски. Поэтому не инвестируйте больше, чем можете позволить себе потерять.

4. Используйте надежные сервисы

Пользуйтесь только проверенными и надежными кошельками, биржами, обменниками и другими сервисами. Обращайте внимание на рейтинги, читайте отзывы пользователей и мнения экспертов. Также полезно отслеживать новости и изменения в работе торговых платформ.

5. Разнообразьте варианты заработка в криптовалютах

“Не кладите все яйца в одну корзину” – один из основных принципов инвестирования, который также подходит для криптовалют. Разбейте депозит на несколько мелких сумм и исследуйте разные варианты заработка: попробуйте инвестировать, используйте депозиты, поучаствуйте в эирдропах, создайте свой NFT-токен.

6. Оставайтесь терпеливыми

Скорее всего у вас не получится заработать на криптовалюте быстро. Для этого требуются затраты времени и ресурсов, а также терпение. Кроме того, важно иметь стратегию поведения на крипторынке и стараться придерживаться ее.

7. Не поддавайтесь FOMO

FOMO (от англ. Fear Of Missing Out) – это страх упущенных возможностей. Это сильный страх пропустить важное событие или выгодную возможность. Некоторые, поддавшись эффекту FOMO, спонтанно покупают активы по невыгодному курсу, не анализируют рынок и, в итоге, несут убытки. Не поддавайтесь эмоциям и принимайте взвешенные решения.

8. Налоги и регуляции

Изучите, какой статус имеют цифровые валюты в вашем регионе и какие налоги предусмотрены при операциях с ними. В ряде стран торговля криптовалютой не подлежит налогообложению, тогда как жители некоторых стран платят определенный % от дохода в криптовалюте. Также могут регулироваться отдельные способы заработка, например, майнинг.

9. Продолжайте учиться

Не останавливайтесь на достигнутом уровне: расширяйте свои возможности для заработка. Перенимайте чужой опыт, следите за деятельностью успешных трейдеров и инвесторов.

Плюсы и минусы

FAQ

Заключение

Заработать на криптовалюте можно разными способами: через торговлю или инвестиции, используя собственные средства и время, или же без каких-либо вложений. Среди популярных вариантов заработка, предполагающих наличие стартового капитала, можно выделить: инвестирование, трейдинг, майнинг, стекинг, фарминг, депозиты, арбитраж, NFT и метавселенные. Эти способы отличаются размером начальных инвестиций, временными затратами, сложностью, уровнем риска и потенциальной прибыли.

Существуют способы заработка на крипте без вложений: аирдропы, баунти, форки, NFT-игры, партнерские программы. Эти варианты предполагают отсутствие начальных инвестиций, среднюю и низкую сложность, невысокие временные затраты, но при этом их потенциальная прибыль существенно ниже.

Даже если вы только начинаете свой путь в криптовалютах, для вас доступен любой из перечисленных способов. 🔥

Автор статьи

Андрей Ходосок

Email Linkedin | Подробнее

Задать вопрос

Криптоэнтузиаст с 2017 года. Имеет опыт запуска платформы по токенизации активов, инвестиционного фонда, различных решений на базе технологии блокчейн. Подробная информация о редакции по 👉 ссылке.