Обзор криптобиржи Poloniex 2024: регистрация, торговля, комиссии, отзывы

Poloniex — американская торговая платформа для торговли криптовалютой, созданная в 2014 году в Сан-Франциско.

Изначально криптобиржа была доступна только только для трейдеров из США. Затем компания вышла на международный рынок и сейчас предоставляет услуги по всему миру. После перевода сайта на русский язык стала набирать популярность и в России (на сленге русскоговорящих трейдеров название биржи звучит как “Полынь”).

Обратите внимание на правильное написание на английском — Poloniex (не Рolonix). Русскоязычная версия — Полоникс (не Полонекс).

Пользователи exchange платформы Poloniex могут пополнять счет и выводить средства с площадки при помощи банковских карт и счетов. Депозит и вывод в фиатных валютах осуществляется при помощи конвертации. После поступления на биржу фиат преобразовывается в стейблкоин USD Coin (USDC), и дальше средства используются для осуществления операций на платформе.

Кроме покупки криптовалюты за фиат с использованием банковского счета или карты, Полоникс предлагает инструменты для классического спотового рынка и торговли фьючерсами. Трейдеры могут торговать на собственные средства или использовать маржинальную торговлю, чтобы увеличить торговый оборот без дополнительных вложений в процесс. Или, наоборот, зарабатывать на Poloniex без торговли, отдавая средства в займы другим пользователям (лендинг).

Читайте также: Биржи криптовалют ТОП.

Мы подготовили подробный обзор, как покупать, продавать и торговать с помощью Полонекс. ✅

История

Торги на платформе стартовали в январе 2014 года. Ее основатель, американский предприниматель Тристан д’Агоста, не побоялся создавать криптовалютную биржу несмотря на нелегальный статус цифровых валют в США и незаконностью любых операций с ними.

Однако, 4 марта 2014 году биржу взломали и похитили 12,3% всех имеющихся на ней Биткоинов (сумма кражи составила 97 BTC). Хакерам удалось использовать неисправный код вывода средств Poloniex, что позволило провести успешную кибератаку.

Руководство бижи проявило себя о достойным образом: факт хищения средств был признан и всем пользователям выплачена компенсация.

В феврале 2018 года криптобиржу приобрел блокчейн-стартап Circle (стоимость поглощения — $400 млн). Сделка помогла избежать преследования биржи американской комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC).

Личный кабинет

Долгое время Poloniex работала только на английском языке, что составляло определенную сложность для русскоговорящих трейдеров.

Сейчас сайт работает на 5 языках, и кроме английского и русского поддерживает китайский, турецкий и вьетнамский языки.

Русский перевод идеальным не назовешь, но для интуитивного понимания его вполне хватит (руководству однозначно стоит поработать над качеством перевода). Поэтому сначала выбираем русский язык: языковая панель находится в самом низу на главной странице. ✅

Если когда-то уже регистрировались на Poloniex, то чтобы войти в личный кабинет, в правом верхнем углу выбираем Вход / Log in. Далее стандартно: вводим электронную почту и пароль.

Если аккаунта еще нет, создаем его.

Регистрация на официальном сайте Poloniex

Начинаем, как полагается, с регистрации.

Для работы с биржей на русском языке выбираем Регистрация в правом верхнем углу. Чтобы создать новый аккаунт на Poloniex, заполняем поля:

1. Адрес электронной почты;
2. Пароль (Подтвердить пароль);
   

   Пароль должен быть длиной не менее 8 символов. Рекомендуется использовать произвольный буквенно-цифровой пароль длиной не менее 32 символов.

3. Реферальный код (опционально);
4. Подтверждаем, что вам больше 18 лет и принимаем условия работы платформы: Пользовательское Соглашение, Политику конфиденциальности, Политику использования файлов cookie и Согласие E-Sign;
5. Жмем Зарегистрироваться.

Осталось верифицировать почту, перейдя по ссылке в письме от Poloniex, и вуаля — биржа готова для работы. 👍

По мере заполнения формы регистрации справа будут появляться советы от руководства биржи, например:

• Используйте адрес электронной почты, который у вас будет в течение длительного времени. Не используйте одноразовые, университетские или рабочие адреса электронной почты.
• Никогда не используйте пароль для биржи, который вы используете где-нибудь еще.

Не игнорируйте их: эти советы помогут обезопасить ваш аккаунт и минимизировать риски взлома.

Верификация аккаунта

Первое время торговать на Poloniex можно было анонимно. Правда, для аккаунтов со статусом Не верифицирован действовало ограничение по выводу: до $2000/в сутки.

Но в мае 2018 года при торговле на Полоникс необходимо обязательно проходить проверку KYC (сокращенно от англ. know your customer/знай своего клиента).

Процедура KYC подразумевает, что компании, работающие в секторе финансовых услуг, обязаны проводить юридическую экспертизу клиентов в целях проверки их идентификации, предотвращения кражи персональных данных, обмана, отмывания денег и финансирования терроризма.

На Полониксе действуют несколько уровней верификации. Чтобы получить доступ к неограниченной торговле, депозитам и выводу средств в размере $10 000 в день (стандартный вывод) или $50 000 в день (с подключенной 2FA), достаточно пройти Уровень 1.

Для этого потребуется ввести адрес электронной почты и пароль. Затем вам будет предложено подтвердить свой аккаунт по электронной почте для активации аккаунта, отправленной с [email protected].

Однако, хотя Уровень 1 открывает доступ к большинству функций Poloniex, есть некоторые преимущества, которые клиенты биржи получают при переходе на Уровень 2.

Кроме расширенных лимитов на вывод ($50 000 или $100 000 в день для аккаунтов с подключенной 2FA), прохождение Уровня 2 открывает доступ к:

• Подключению банковского счета;
• Маржинальной торговле;
• Лендингу;
• Более быстрому разрешению при утере доступа своего аккаунта.

Для получения дополнительной информации о возможностях Уровня 1 и Уровня 2 верификации, перейдите по ссылке. ✅

Двухфакторная аутентификация

Каждый трейдер знает, что сразу после создания аккаунта на любой криптобирже, необходимо сразу же позаботиться о его безопасности.

Двухфакторная аутентификация (2FA или двухэтапная верификация) — это дополнительный метод защиты аккаунта, который обеспечивает идентификацию пользователя посредством комбинации двух разных компонентов.

Благодаря двухфакторной аутентификации вы защитите свой аккаунт Poloniex тем, что вам известен ваш пароль (сложный), и тем, что у вас есть телефон, на который вы будете получать одноразовый 6-значный код.

2FA-коды предназначены для одноразового использования и истекают через 30 секунд.

Таким образом, двухфакторная аутентификация защитит доступ в ваш аккаунт, даже если злоумышленники украли ваш пароль от учетной записи Poloniex.

Подробная пошаговая инструкция на русском языке Как настроить двухфакторную аутентификацию 2FA на Poloniex — лежит здесь. ✅

Торговый функционал Poloniex

Почти 5 лет после запуска Poloniex работала только как крипто-крипто торговая платформа. Но в июле 2019 биржа запустила фиат-крипто-трейдинг с использованием банковских счетов, а также дебетовых и кредитных карт.

Как мы уже отмечали ранее, депозит и вывод в фиате происходит при помощи конвертации средств: после зачисления на биржу фиатные валюты преобразовываются в стейблкоины USDC, которые используются для дальнейших операций на платформе.

Торговый функционал Poloniex состоит из 4 основных разделов:

• Покупка криптовалюты за фиат;
• Торговля на классическом спотовом рынке;
• Маржинальная торговля;
• Торговля фьючерсами.

Покупка криптовалют за фиат

Полоникс позволяет покупать криптовалюту с помощью дебетовой или кредитной карты VISA/Master Card или с банковского счета в Simplex Bank.

Для этого в личном кабинете выбираем Купить с Fiat и указываем:

• фиатную валюту для оплаты, например, USD;
• криптовалюту, которую хотим купить, например, BTC;
• сумму.

Система подсчитает общую стоимость покупки (включая комиссию).

За обработку транзакций по карте Simplex взимает комиссию в размере 3,5% или $10 (в зависимости от того, что больше).

Если все устраивает, ставим галочку напротив Я прочитал(-а) отказ от ответственности и даю согласие на передачу компанией Poloniex моего адреса депозита и имени пользователя в службу Simplex → Купить сейчас.

При этом имейте в виду, что Simplex может потребовать верификацию. Поэтому подготовьте действующий документ, удостоверяющий личность.

Лимиты:

• Минимальная сумма покупки — $50 (или эквивалент).
• Максимальная сумма в день — $20 000 (или эквивалент);
• Максимальная сумма в месяц — $50 000 (или эквивалент).

Спот

На Poloniex есть все необходимые инструменты для работы на классическом спотовом рынке: в личном кабинете выбираем раздел Биржа.

Сделки на спотовом рынке происходят по стандартной схеме:

• Указываем валютную пару;
• Выбираем Купить или Продать в зависимости от направления сделки;
• Выбираем ордер;
• Указываем цену и сумму операции;
• Если значение в графе Итого и комиссия устраивают, жмем Купить или Продать соответственно.

Справа от формы покупки/продажи находится книга ордеров и график по торгуемой паре.

Маржинальная торговля

Чтобы открыть торги на Poloniex с использованием кредитного плеча, выбираем вкладку Маржинальная.

Маржинальная торговля (margin trading) — проведение торговых операций с использованием активов, предоставляемых в кредит под залог оговоренной суммы (маржи).

Полоникс поддерживает маржинальную торговлю с плечом 2,5х по многих валютным парам.

Маржинальные торги на Poloniex доступны только для клиентов, прошедших проверку на Уровне 2. Поэтому сначала потребуется пройти верификацию учетной записи. После проверки пополняем маржинальный счет и переходим к торгам.

Кроме этого, на бирже доступна функция кредитования — лендинг, где пользователи могут взять или предложить кредит с определенной процентной ставкой. ✅

Торговля фьючерсами

Помимо торговли на споте Полоникс предлагает торговлю бессрочными фьючерсами с кредитным плечом до 100x и возвратами комиссии для мейкеров прямо со своего счета Poloniex на Poloniex Futures.

Чтобы начать торги, в личном кабинете выбираем вкладку Фьючерсный.

Торговать фьючерсами на Poloniex можно открывая длинные (Купить/Лонг) или короткие (Продать/Шорт) позиции.

Как торговать на Полоникс

Переходим к непосредственной торговле на бирже. 👉 Особенность Полоникс в том, что платформа позволяет трейдерам торговать на спотовом рынке, на рынке фьючерсов, как на собственные, так и на заемные средства. Причем размер плеча при торговле фьючерсами — до 100x.

Но чтобы получить доступ ко всем торговым возможностям, трейдеру необходимо пополнить биржевой счет.

Как пополнить счет и вывести деньги

Для пополнения баланса и вывода средств нам потребуется вкладка Кошелек. Далее Депозиты — для ввода и Выводы — для снятия денег.

Помните, что для любых операций на платформе необходимо пройти проверку KYC.

Чтобы пополнить счет на Poloniex:

1. Выбираем актив для депозита (можно воспользоваться поисковой строкой);
2. Копируем адрес или сканируем QR-код;
3. Отправляем на этот адрес выбранную валюту.

Если вы выбрали BTC, то отправляйте на полученный биткоин-адрес только BTC монеты. Отправка любой другой валюты на этот адрес может привести к потере депозита.

Завести напрямую на биржу можно только цифровые валюты. Способы оплаты — банковские карты и счета.

Партнерство Poloniex с процессинговой компанией Simplex позволяет пользователям из более чем 60 стран приобретать Bitcoin на бирже при помощи дебетовых и кредитных карт. ✅

Депозит и вывод в фиатных валютах осуществляется при помощи конвертации: после поступления на биржу фиат преобразовывается в стейблкоины от материнской компании Circle USD Coin (USDC), которые затем используются для различных операций на платформе.

По словам представителей Poloniex, возможность оперативной конвертации фиата в USD Coin позволяет пользователям объединить преимущества традиционного доллара со скоростью работы цифровых активов.

С помощью вкладки Перевод между балансами, которая находится здесь же, пользователь может легко перемещать средства между своими счетами на бирже: основным, маржинальным, фьючерсным, лендинг и тд.

Торговые пары

В данный момент для торговли на спотовом рынке Poloniex доступны 578 торговых пар. 24-часовой торговый объем на 22 августа 2024 составляет 81 366 484 $ или 1 243,55 BTC.

Максимальная ликвидность в паре BTC/USDT. ✅

ТОП-5 монет на бирже Poloniex:

Виды ордеров

Для торговли на Полоникс доступны 2 вида ордеров:

• Лимит (Limit)
• Стоп-лимит (Stop-Limit).

Лимит — ордер на покупку или продажу определенного количества актива по указанной цене или лучше.

Стоп-лимит — ордер на покупку или продажу определенного количества актива при достижении или преодолении указанной стоп-цены.

Лучший способ понять как работает стоп-лимит ордер — разделить его на 2 части: стоп-цена и лимит-цена.

Стоп-цена отвечает за выставление лимит-ордера, в случае достижения активом определенной стоимости. Лимит-цена — это заранее определенная стоимость лимит-ордера, по которой он будет реализован. Следовательно, как только стоп-цена будет достигнута, лимит-ордер будет немедленно выставлен на покупку/продажу.

Выбор ордера происходит непосредственно перед созданием заявки на покупку или продажу.

Торговый терминал

Торговый терминал — главный инструмент трейдера для торговли на любом финансовом рынке. Торговый терминал криптобиржи Poloniex доступен в веб версии, а также в виде мобильного приложения.

Многие пользователи отмечают удобство и функциональность торговой платформы: разделы четко структурированы, графики от TradingView и все необходимые для проведения анализа функции.

Открытие и закрытие сделки

Процесс торговли на криптобирже заключается в открытии сделки по покупке/продаже определенного количества актива и ее последующем закрытии.

Соответственно, торгуя на спотовом рынке, используем Покупка Buy — для открытия сделки и Продажа Sell — для закрытия.

При маржинальной торговле сделка может открываться продажей, а закрываться — покупкой.

Маржинальная торговля

Чтобы расширить возможности для торговли, инвесторы с небольшим личным капиталом могут использовать так называемое маржинальное кредитование.

Маржинальная торговля предполагает увеличение торгового объема трейдера за счет средств, взятых у биржи в долг. Таким образом, он может совершать операции с финансовыми активами, не владея ими физически.

Маржинальные торги на Poloniex представляют собой открытие длинных позиций (long) и коротких позиций (short). Кроме того, трейдер может сам выступать в качестве кредитора и предоставлять свои займы другим пользователям под определенный %. ✅

Чтобы предложить кредит, в личном кабинете выбираем вкладку Лендинг.

Минимальная сумма кредита — 0,005 BTC.

Комиссии

Депозит: Poloniex не берет комиссию за пополнение счета.

Вывод: при снятии средств со своего кошелька для каждого актива взимается фиксированная плата за перевод транзакции в сети

Торговые комиссии

На бирже применяется система “комиссии создателя” (maker fee) и “комиссии берущего” (taker fee), размер которых напрямую зависит от объема торгов пользователя за последние 30 дней.

Мейкер, по сути, “делает” рынок: он формирует и поддерживает ликвидность биржевого рынка, благодаря чему участники торгов имеют возможность довольно быстро совершать сделки. Поэтому за ордера мейкеров биржи взимают минимальные комиссии или вообще не просят никаких денег, а на некоторых площадках комиссия мейкера может быть даже отрицательной (ребейт).

В то время как мейкер создает рынок, обеспечивая ликвидность для списка ордеров, тейкер эту ликвидность расходует, забирая ордер из списка. Поэтому комиссия для тейкера более высокая.

Таким образом, данная система поощряет трейдеров с большим объемом торгов путем взимания меньших комиссий.

Размер торговых сборов для обоих участников рынка отображен в таблице:

Размер комиссии подсчитывается каждые 24 часа и учитывает активность трейдера на бирже за последние 30 дней.

При оплате комиссии монетами TRX — скидка 25%.

Комиссия за торговлю фьючерсами: -0.026% и 0.075% (Maker/Taker cоответственно)

Маржинальные проценты

Маржинальные трейдеры платят % в зависимости от суммы, которую они получили в кредит. Процентная ставка всегда указывается в самом предложении по кредиту и начисляется после закрытия маржинальной позиции. На маржинальные сделки также распространяются торговые комиссии биржи, указанные выше.

Лендинг

В качестве комиссии за кредитование биржа взимает 15% с процентов, полученных трейдером-кредитором.

Все комиссии Poloniex можно посмотреть на сайте в разделе Комиссии/Fee.

Торговля через API

Кроме других возможностей, Полоникс предлагает трейдерам автоматизировать торги с помощью гибких веб-сокетов и API HTTP.

API или Application Programming Interface (Интерфейс прикладного программирования) представляет собой набор правил, описывающих взаимодействие двух приложений друг с другом.

Торгуя криптовалютой через API, трейдер может подключаться к бирже, получая доступ к рыночным данным в реальном времени, совершать сделки и управлять счетом.

Чтобы активизировать торговлю через API, нужно создать API ключ. Для этого в личном кабинете выбираем Настройки → API ключи и следуем инструкции.

Вся документация по API есть на сайте.

Регуляция

Биржа Poloniex зарегистрирована в США, главный офис компании находится недалеко от Бостона, штат Массачусетс. С юридической точки зрения Poloniex подчиняется законам США и его регуляторам (CFTC, SEC и тд.).

Дополнительные сервисы

Poloni DEX

Poloni DEX — это децентрализованная торговая биржа от Полоникс, запущенная в 2018 году.

Децентрализованная биржа (DEX, decentralized exchange) — это биржа, которая работает на основе распределенного реестра. В отличие от централизованных торговых платформ, DEX не хранят средства и персональные данные пользователей на своих серверах, а выступают в качестве платформы для поиска совпадений по заявкам на покупку или продажу активов пользователей.

Торговля на DEX платформах происходит напрямую между участниками без каких-либо финансовых посредников.

На данный момент платформа доступна на английском, китайском, японском и корейском языках (русский не поддерживает).

Реферальная программа

30 апреля 2020 года на бирже появилась реферальная программа, позволяющая получать прибыль от торговых комиссий приглашенных пользователей.

Партнеры Poloniex зарабатывают 20% от торговых комиссий рефералов, которые, в свою очередь, также экономят на комиссиях, получая 10% обратно.

Подробно о том, как работает реферальная программа Poloniex — читайте на сайте.

Служба поддержки

По стандарту, как и других бирж, для связи со службой поддержки Полоникса есть отдельный раздел Support.

Оперативная и компетентная помощь от техподдержки — важный критерий при выборе торговой платформы, поскольку при торговле криптовалютой решающей может быть каждая минута.

Связаться со службой поддержки Полоникса можно через онлайн-чат на сайте или выбрать опцию Запросить помощь.

Мобильное приложение

C помощью мобильного приложения Poloniex трейдерам еще проще следить за движением рынка. Они могут торговать где и когда хотят, а также выводить средства в любом месте с помощью своего смартфона. 🚩

Чтобы использовать мобильное приложение Poloniex на своем iOS или Android устройстве:

1. Загрузите последнюю версию приложения для iOS или Android;
2. Откройте приложение и нажмите Аккаунт в правом нижнем углу, чтобы перейти в Мой Аккаунт;
3. Если у вас есть аккаунт, нажимаете Войти и вводите адрес электронной почты и пароль (а также код 2FA, если у вас включена 2FA);
4. Если аккаунта нет, то нажимаете Зарегистрироваться и проходите регистрацию.

Отзывы пользователей

По сервису Coingecko рейтинг надежности составляет 4. Свежие и честные отзывы о работе Полоникса от трейдеров с разных стран:

Преимущества и недостатки

Собрали основные плюсы и минусы Полоникса, чтобы вам было проще оценить выгоды и риски работы с торговой платформой.

Заключение

Poloniex считается одной из первых крупных платформ для работы с альткоинами. Поначалу биржей могли пользоваться только трейдеры из США, но вскоре она стала заметным участником мирового криптовалютного рынка. На Полониксе торгуют в том числе пользователи из России, количество которых увеличилось после перевода сайта на русский язык (правда, он требует серьезной доработки).

Несмотря на большую популярность в прошлом, сейчас Полоникс не занимает первые строчки в мировом рейтинге по объему торгов.

И на это есть несколько причин:

1. Платформа элементарно не выдерживает конкуренции: стали появляться более продвинутые в техническом плане платформы, предлагающие еще больше торговых возможностей.
2. Введение в 2018 году обязательной верификации для всех трейдеров, что отсеяло любителей анонимной торговли.
3. Несколько успешных хакерских атак серьезно “подмочили” репутацию компании. Сотрудники Полоникс также были замечены в том, что блокировали аккаунты пользователей, не объясняя причины такому решению. Не на руку бирже и многочисленные жалобы на службу поддержки: отвечают медленно.

Все это в совокупности сместило Полоникс с криптопьедестала, но при этом биржа остается в десятке мирового рейтинга по объемам торгов. Этому содействуют большое количество торговых пар, низкие торговые комиссии, возможность ввода и вывода с VISA/Mastercard, маржинальная торговля, возможность зарабатывать на кредитовании других трейдеров и другие преимущества Полоникса. 👍

В целом, с Poloniex все должно быть хорошо: развитием и масштабированием торговой платформы занимается известная компания Circle, что внушает доверие трейдерам и партнерам.

Биржей пользуются трейдеры со всего мира с разным бэкграундом в торговле: кому-то нравится, кто-то в какой-то момент переходит на другие платформы. Благо, крипторынок очень гибкий и сейчас есть сотни торговых площадок — выбирай не хочу.