Майнить или торговать на бирже? Вложиться в стейкинг или освоить NFT-рынок? Попробовать профинансировать перспективный стартап или инвестировать в криптовалюты на долгосрок?
Читайте также: ТОП лучших криптовалют.
Эксперты Investonomic.ru подготовили большой гайд о том, как заработать на криптовалюте в 2023 году. Подойдет для тех, кто только вливается в этот рынок или для тех, кто хочет расширить свой опыт.
Трейдинг на криптовалютных биржах
Трейдинг на криптобирже — это торговля активами по схеме: купить дешевле, продать дороже и извлечь выгоду из разницы курсов.
Криптовалютные биржи – самый выгодный способ приобретения цифровых монет. Биржи всегда предлагают самый лучший курс, а кроме этого – высокую ликвидность (можно быстро купить/продать монеты по рыночной цене) и защиту средств пользователей.
Лучшие биржи для трейдинга
По мнению наших экспертов, ТОП-5 криптобирж для работы в 2023 году выглядит следующим образом:
1. Bybit 🏆
Адрес: https://www.bybit.com/ru-RU
- Год создания: 2018;
- Торговый объем за 24 часа: $722,314,891;
- Количество торговых пар: 360;
- Верификация: необязательная;
- Торговые возможности: спотовый рынок, P2P, деривативы, NFT маркетплейс, Bybit Earn (продукты для стейкинга), покупка криптовалюты с кредитных/дебетовых карт;
- Пары к фиату: нет;
- Спотовая торговая комиссия: от 0 до 0,1% для мейкера и от 0,02 до 0,1% для тейкера;
- Маржинальная торговля: да.
2. Binance
Адрес: https://www.binance.com/ru
- Год создания: 2017;
- Торговый объем за 24 часа: $4,210,009,487;
- Количество торговых пар: 1402;
- Верификация: обязательная;
- Торговые возможности: спотовый рынок, P2P, деривативы, токены с кредитным плечом, Binance NFT, Binance Earn (депозиты, стейкинг, фарминг, бивалютные инвестиции), Academy, криптокошелек Trust Wallet, Binance Card с кэшбэком;
- Пары к фиату: да;
- Спотовая торговая комиссия: от 0,1% для мейкера и тейкера (снижаются в зависимости от уровня VIP, а при оплате токенами BNB – скидка 25%);
- Комиссия 0% для некоторых спотовых пар с BTC;
- Маржинальная торговля: да.
3. OKX (OKEx)
Адрес: https://www.okx.com/ru
- Год создания: 2013;
- Торговый объем за 24 часа: $593,597,874;
- Количество торговых пар: 572;
- Верификация: необязательная;
- Торговые возможности: спотовый рынок, P2P, бессрочные свопы, фьючерсы, опционы, быстрая покупка криптовалюты с карты, пассивный доход, займы, Jumpstart, торговые боты;
- Пары к фиату: да;
- Спотовая торговая комиссия: от 0,08% для мейкера и от 0,1% для тейкера;
- Сниженная комиссия для VIP-пользователей;
- Маржинальная торговля: да.
4. Huobi
Адрес: https://www.huobi.com/ru-ru/
- Год создания: 2013;
- Торговый объем за 24 часа: $400,502,343;
- Количество торговых пар: 743;
- Верификация: необязательная;
- Торговые возможности: спотовый рынок, P2P, быстрая покупка/продажа криптовалюты за фиат, фьючерсные, бессрочные, опционные контракты, брокеридж OTC, торговые боты, лендинг, блокировка и майнинг HT, криптозаймы, бивалютные инвестиции;
- Пары к фиату: да;
- Спотовая торговая комиссия: от 0,2% для мейкера и тейкера;
- Программа многоуровневой оплаты для профессиональных трейдеров;
- Маржинальная торговля: да.
5. Crypto.com
Адрес: https://crypto.com/
- Год создания: 2016;
- Торговый объем за 24 часа: $102,309,251;
- Количество торговых пар: 501;
- Верификация: обязательная;
- Торговые возможности: спотовый рынок, деривативы, ОТС-портал, стейкинг, карта Crypto.com VISA с кэшбэком, сервисы DeFi;
- Пары к фиату: да;
- Спотовая торговая комиссия: от 0,4% для мейкера и тейкера;
- VIP-программа для розничных трейдеров с большим объемом продаж;
- Маржинальная торговля: да.
Зарегистрироваться в Crypto.com
Преимущества и недостатки криптотрейдинга
Стейкинг
Стекинг криптовалют работает аналогично банковским вкладам. Владелец криптоактивов “замораживает” их на определенное время (фиксированный стейкинг) или на неопределенный срок (бессрочный стейкинг) и получает за это вознаграждение.
Процент начислений зависит от того, сколько монет вы застейкали. Ставки при фиксированном стейкинге всегда выше, но “замороженные” активы нельзя использовать до окончания контракта.
Преимущества и недостатки стейкинга криптовалют
Фарминг
Фарминг или доходное фермерство – это получение вознаграждения за предоставление ликвидности путем размещения определенной пары токенов в пуле или предоставления кредитования другим пользователям.
Преимущества и недостатки фарминга
Майнинг
Майнинг простыми словами – это добыча криптовалюты. Для этого требуется приобрести и настроить оборудование. Кроме того, майнеры несут расходы на электричество, обслуживание оборудования, интернет и тд. Многие пользователи объединяются в майнинг-пулы, чтобы увеличить суммарную мощность оборудования, а некоторые строят майнинг-фермы, что также увеличивает шансы на нахождение блока. Но чтобы избавить себя от этих трат, можно взять оборудование в аренду (облачный майнинг).
Добывая криптовалюту, майнеры тем самым поддерживают работоспособность и целостность блокчейна и получают за это вознаграждение.
Майнинг-фермы
Майнинг-ферма представляет собой объединенные в одну систему компьютеры, которые имеют одну общую цель: подобрать нужный хеш и сгенерировать новый блок. 🚩
Иногда это может быть целый дата-центр, который добывает криптовалюту в промышленных масштабах.
Майнинг-пулы
Пул для добычи криптовалюты – это сервер с подключенными к нему компьютерами, распределяющий задачи между всеми участниками. Пользователи, которые объединили свои вычислительные мощности, вместе находят новый блок и разделяют прибыль между собой.
Облачный майнинг
Когда рентабельность майнинга на собственном оборудовании начала падать (майнеры тратили больше, чем зарабатывали), назрела необходимость в новом решении.
Так появились сервисы для облачного майнинга, предлагающие майнерам брать оборудование в аренду и не покупать собственное. Можно выбрать облачный контракт на определенную стоимость: чем больше объем мощностей, тем дороже контракт и выше потенциальная доходность.
| Название | Адрес | Статус | |
|---|---|---|---|
| #1 | Binance Pool | https://pool.binance.com/ | Платит |
| #2 | OKX Pool | https://www.okex.com/ | Платит |
| #3 | Hashing24 | https://hashing24.com/ | Платит |
| #4 | NiceHash | https://nicehash.com/ | Платит |
| #5 | Bybit Pool | https://www.bybit.com/ | Платит |
| #6 | Kucoin Pool | https://www.kucoin.com/ | Платит |
| #7 | IQ Mining | https://iqmining.com/ | Платит |
| #8 | Gate Pool | https://www.gate.io/ | Платит |
| #9 | Cryptouniverse | https://cryptouniverse.io/ | Платит |
| #10 | Hashmart | https://hashmart.io/ | Платит |
Преимущества и недостатки майнинга криптовалют
Лендинг
Лендинг – это одалживание криптовалюты бирже, трейдеру или инвестору под определенный процент.
Пользователь заводит на биржу некоторое количество активов и предоставляет их в пользование на оговоренных условиях (срок, процентные выплаты). Способ расчета процентов может быть годовым или фиксированным (более прибыльный).
Преимущества и недостатки лендинга
Инвестирование в криптовалюты
Инвестиции в криптовалюту можно рассматривать в среднесрочной и долгосрочной перспективе. Простыми словами, этот тип инвестиций называется “купил и держи” (HODL). Долгосрочные инвестиции больше связаны с внутренней стоимостью монеты или криптопроекта, и тут не обойтись без фундаментального анализа (FA).
Фундаментальный анализ подразумевает оценку потенциала определенной криптовалюты на основе проекта в целом, учитывает такие параметры, как практическая полезность, технический документ, команда разработчиков, маркетинг, управление, репутация, долгосрочные цели и тд.
Преимущества и недостатки инвестирования в криптовалюты
IEO
Инвестиции в компании и стартапы – еще один способ заработать на криптовалюте. Для этой цели запускаются криптовалютные стартовые площадки, на которых размещаются различные блокчейн-инициативы, предоставляя инвесторам преимущества раннего доступа к перспективным активам.
Выделяют 2 основных типа финансирования криптопроектов: Первоначальное размещение монет (Initial Coin Offering или ICO) и Первоначальное биржевое предложение (Initial Exchange Offering или IEO).
ICO заключается в сборе средств с помощью выпуска монет (или токенов), которые покупаются участниками (инвесторами) за фиатную валюту или криптовалюты.
IEO – это мероприятие по сбору средств, инициированное биржей. В этом заключается существенное отличие от ICO, где команда проекта проводит собственный сбор средств. IEO характеризуется наличием криптобиржи в качестве посредника. Команда биржи проверяет проект, оценивает его потенциал и размещает на своей платформе, где пользователи могут напрямую покупать токены. Наиболее известными площадками для IEO являются Binance Launchpad и Huobi Prime.
Преимущества и недостатки IEO
Арбитраж криптовалют
Арбитраж — это манипулирование разницей цен на один и тот же актив в разных местах для получения безрисковой выгоды. То есть, криптовалюту можно купить дешевле на Binance и продать дороже на OKX, а разница курса составит прибыль.
Это рыночный (межбиржевой) арбитраж, который позволяет воспользоваться ценовым разрывом между разными рынками. Выделяют также внутрибиржевой арбитраж, при котором сделки проходят в рамках одной торговой платформы.
Преимущества и недостатки арбитража
Как заработать на криптовалюте без крупных вложений
Все вышеперечисленные способы заработка на криптовалюте предполагают наличие у инвестора стартового капитала. Но существуют варианты без вложений, что особенно подходит для начинающих пользователей. Ниже вкратце про самые популярные из них.
Криптовалютные краны
Криптокраны – сервисы, которые раздают пользователям бесплатные сатоши за выполнения простых задач. К ним относятся: просмотр рекламных объявлений, клики по баннерам, выполнение капчи, участие в опросах и онлайн-викторинах и тд.
Баунти программы
Bounty-программы — это специальные маркетинговые мероприятия по раздаче бесплатных монет за выполнение определенных задач. Пользователь может получать криптовалюту, подписавшись на проект в Twitter, присоединившись к Telegram-каналу или делая репосты твитов или сообщений. ✅
Как правило, такие программы запускаются для привлечения новых пользователей и увеличения сообщества проекта в социальных сетях.
NFT игры
Зарабатывать реальные деньги во время игры – вот что предлагают онлайн-игры, построенные на концепции Pay-to-Earn (“играй, чтобы заработать”).
В последние годы эти игры стали мейнстримом и основным элементом метавселенных. Такие платформы имеют свою собственную форму криптовалюты и вознаграждают геймеров за время и усилия, потраченные ими на игру.
Эйрдропы и форки
Эидропы – это легальная реклама криптопроекта. Данное мероприятие заключается в раздаче пользователям бесплатных монет за выполнение небольшого рекламного действия, что позволит привлечь внимание сообщества к новому криптопроекту. Раздача бесплатных монет также работает на формирование начальной аудитории проекта и повышение ее лояльности.
Подробнее: Аирдропы криптовалют 2023.
Еще один простой способ заработка на криптовалюте, который подойдет новичкам – форки. Простыми словами, это ситуация, когда из одной криптовалюты образуется еще одна. В итоге получается две отдельные криптовалюты, например, Bitcoin и Bitcoin Cash.
Чтобы заработать таким способом, необходимо заблаговременно найти биржу, которая поддерживает предстоящий форк. В результате форка у вас появится две криптовалюты, и далее нужно следить за их курсом и при желании продать часть или всю криптовалюту, участвующую в форке.
Партнерские криптовалютные программы
Каждый пользователь биржи может стать ее партнером, привлекая на платформу новых клиентов. После регистрации он получает уникальную реферальную ссылку, которую отправляет тем, кому данное сотрудничество может быть потенциально интересно. Если пользователь регистрируется на бирже по ссылке и начинает совершать операции, партнер получает определенный % от комиссий его реферала. Как правило, количество рефералов не ограничено, а выплаты происходят до тех пор, пока реферал торгует на бирже. 💰
Вайтлисты (Whitelists)
В классическом понимании вайтлист – это список инвесторов, которые получат доступ на пресейл новых токенов или NFT по минимальной цене. Таким образом, купив токены на пресейле, они могут продать их дороже и получить прибыль.
Тестнеты
Тестнет – это тестовая версия блокчейна, которая позволяет проверить его работоспособность без рисков для основной сети и использования реальной криптовалюты.
Проще говоря, перед тем как выпустить проект на рынок, разработчикам нужно убедиться в отсутствии багов и недоработок. И они прибегают на помощь к комьюнити, которое готово протестировать платформу. Для этого не требуется ни специальное оборудование, ни знания. Нужно просто проверить различные функции платформы и подробно описать проблему, если она возникнет.
FAQ
Заключение
В 2023 году заработать на криптовалюте можно разными способами, в том числе без крупных вложений.
Трейдинг, майнинг, фарминг, стейкинг, лендинг, инвестирование в криптовалюты на долгосрок, IEO, арбитраж – самые популярные способы, как получить криптовалюту. Но чтобы заработать таким образом, необходимо иметь стартовый капитал (для каждого способа разный).
Для новичков лучше всего подойдут способы без вложений, такие как криптокраны, буанти-программы, эирдропы и форки, NFT-игры, партнерские программы, вайтлисты и тестнеты. Однако эти способы не принесут большого дохода.
Как работает каждый способ, его плюсы и минусы – обо всем читайте выше. Помните, что любые инвестиции в криптовалюты – это риск. Вкладывайте только те деньги, которые можете позволить себе потерять. 🔥
