Рейтинг лучших брокеров в 2024 году

Ни для кого не секрет, что успех инвестиций на бирже во многом зависит от брокерской компании, с которой вы работаете. Хороший брокер помогает не тратить лишнее время и деньги, грамотно составить инвесторский портфель и корректировать его в зависимости от ситуации на рынке. Более того, брокер должен соответствовать субъективным критериям, чтобы как минимум с ним было приятно работать. Ведь цель у вас одна — заработать денег.

От того, какую брокерскую компанию вы выберите, будет зависеть результат инвестиций. Поэтому первый шаг на пути к успеху — изучение и сравнение различных брокеров и выбор лучшего.

Прежде, чем углубляться в тему, давайте разберемся с определением — что значит брокер?

Брокер — это посредник для заключения финансовых сделок. Брокер помогает частным и корпоративным клиентам выгодно вложить деньги в тот или иной ценный актив, который у будущем увеличится в цене и, тем самым, принесет вкладчику прибыль. За свою работу брокер получает берет комиссию, которая и составляет его заработок.

Биржевой брокер — это посредник для заключений сделок на фондовом рынке.

Задумываясь о посреднике, сразу встает вопрос: какой брокер лучше — российский или иностранный? Многие ошибочно думают, что главное при выборе брокера — это тариф. На самом же деле есть много более важных моментов, на которые стоит обращать внимание.

Чтобы облегчить вам жизнь и избавить от странствий по сайтам зарубежных и российских брокеров, мы в investonomic.ru составили рейтинг лучших компаний в 2024 году, а также список критериев, как самостоятельно найти проверенного и надежного брокера. Сравнение самых популярных иностранных и отечественных брокеров поможет вам выбрать лучшего партнера для инвестиций на международном и российском фондовом рынке. ✅

Рейтинг ТОП-10 надежных брокеров

Какие самые лучшие брокеры? Во-первых, обозначим, что нас интересуют серьезные брокеры, нацеленные на долгосрочные отношения с клиентами, а не на спекуляции.

В наш ТОП-10 входят компании, проверенные временем и на личном опыте многих инвесторов. И именно с такими следует начинать делать инвестиции и зарабатывать.

Десятка лучших брокеров в 2024 году: объективная и независимая оценка от команды наших экспертов, построенная на различных критериях работы компаний (год основания, наличие лицензии, позиции на рынке, комиссии, выбор инструментов и тд).

1. ФИНАМ

Официальный сайт: https://www.finam.ru/

• Год создания: 1994;
• Лидер российского рынка брокерского обслуживания по оборотам и числу активных клиентов;
• Представительства в 90+ городах по всему миру, клиенты из 70+ стран;
• Лицензированный брокер;
• Рынки: российский (фондовый, срочный, валютный), американский (фондовый и срочный), Лондонская биржа LSE (депозитарные расписки);
• Торговля на товарном рынке: нефть, нефтепродукты, зерно, сахар;
• Фьючерс на Bitcoin (один из немногих способов легальной работы с криптовалютами);
• Пороговая сумма от 30 000 руб;
• Выгодные условия для торговли на срочном рынке Московской биржи: контракт от 45 копеек;
• Комиссии: 0% на российском фондовом рынке, от 0,00944% на американских рынках;
• Бесплатные консультации по трейдингу, доступ к актуальной аналитике, обзорам рынка и прогнозам;
• Демо-счет;
• Robo-Advisor — уникальный сервис, позволяющий составить оптимальный инвестиционный портфель;
• Премиум-обслуживание и привилегии для VIP-клиентов;
• Финансовые услуги для корпоративных клиентов: РКО, конвертация валюты по выгодному курсу, хеджирование рисков, размещение временно свободных средств и тд
• Двухфакторная авторизация с помощью СМС и сертифицированная криптозащита против стандартной аутентификации у подавляющей части брокерских компаний.

Зарегистрироваться в ФИНАМ

2. XM

Официальный сайт: https://www.xm.com/

• Год создания: 2009;
• Лицензируемый и регулируемый брокер;
• Известность во всем мире: 3,5 млн клиентов из 196 стран, более 20 премий в области Форекса;
• 1000+ торгуемых инструментов: Форекс, контракты CFD на акции, фьючерсы, индексы, металлы и энергоносители;
• Различные типы торговых счетов, в том числе возможность работать с микро счетами;
• Одинаковое качество исполнения для всех клиентов, независимо от суммы на их счете;
• Спреды от 0,6 п;
• Кредитное плечо 888:1;
• Ежедневные торговые сигналы для Форекса и бесплатный технический анализ;
• 16 торговых платформ: MT4, MT5, XM WebTrader и другие;
• Бонус для начала: 30$ в подарок за открытие первого XM счета;
• Демо-режим c виртуальны на $100 000 на счету;
• Еженедельные вебинары на русском языке;
• Помощь и консультации от персональных менеджеров счетов;
• Многоязыковая поддержка клиентов.

Зарегистрироваться в XM

3. Etoro

Официальный сайт: https://www.etoro.com/

• Год создания: 2006;
• Платформа социального трейдинга, инвестиции в акции и криптовалюты, торговля CFD-контрактами, в том числе и дробными частями, и другими базовыми активами;
• Регулируется Комиссией по ценным бумагам и биржам Республики Кипр (CySEC) и Агентством по контролю за финансовой деятельностью (FCA);
• 10+ млн клиентов из 140+ стран;
• 324+ млн открытых сделок в системе;
• Акции и ETF-фонды с комиссией 0%;
• Торговля криптовалютами: BTC, ETH, XRP и другие монеты;
• CFD-трейдинг: длинные и короткие позиции от 1 пипса;
• Функция CopyTrading: возможность автоматически копировать сделки ведущих трейдеров или самому становиться примером для подражания;
• Приемлемые спреды и кредитное плечо до 1:50;
• Средства клиентов размещаются в надежных и крупных банках на сегрегированных счетах;
• Бесплатное страхование с покрытием до 1 млн EUR/GBP/AUD;
• Защита персональной информации;
• Поддержка и помощь со стороны опытных менеджеров;
• Дополнительный заработок на партнерской программе.

Зарегистрироваться в Etoro

4. EXANTE

Официальный сайт: https://exante.eu/ru/

• Год создания: 2011;
• Лицензия от MFSA и СySEC;
• Офисы в 10+ странах Европы и Азии (Лондон, Амстердам, Москва, Санкт-Петербург, Киев, Алматы, Рига, Кипр, Гонконг);
• Доступ к 50+ рынкам с одного мультивалютного счета;
• 300 000+ финансовых инструментов, среди которых акции, ETF, облигации, фьючерсы, опционы, металлы, криптовалюты;
• Внесение депозита и снятие средств посредством банковского перевода;
• Счета от €10 000 для частных или от €50 000 для корпоративных клиентов);
• Комиссия за снятие €30 (или эквивалент);
• Продвинутые технологии для профессиональной торговли: интеграция с Excel, HTTP API, FIX API, White Label решения;
• Распределенная ИТ-инфраструктура: 750 серверов по всему миру;
• Алгоритмическая торговля (протокол FIX 4.4);
• Демо-счет;
• Персональный менеджер и индивидуальные консультации;
• Кросс-маржирование;
• Техподдержка на русском языке 24/7.

Зарегистрироваться в EXANTE

5. Interactive Brokers

Официальный сайт: https://www.interactivebrokers.co.uk/

• Год создания: 1978;
• Лицензии от SEC, FINRA, NYSE, FCA и других регулирующих органов;
• Доступ к 135+ рынкам с одного счета;
• Широкий выбор инструментов;
• Акционерный капитал — $8,5 млрд;
• 981 тыс открытых клиентских счетов;
• Средний дневной доход по сделкам — $1,83 млн;
• Низкие комиссии и ставки финансирования;
• Поддержка лучшей цены исполнения благодаря Smart-маршрутизации;
• Возможность выбрать подходящий тип счета: частные, совместные, пенсионные, трастовые и тд;
• Использование ведущих технологий для оптимизации скорости и эффективности трейдинга;
• С помощью «Площадки инвесторов» частные трейдеры, инвесторы, организации и сторонние поставщики услуг могут налаживать связи и вести сотрудничество;
• Обучение: вебинары, курсы и интерактивные туры, блог и тд.

Зарегистрироваться в Interactive Brokers

6. Открытие Брокер

Официальный сайт: https://open-broker.ru/

• Год создания: 1995;
• 250 000 инвесторов;
• Максимальный рейтинг надежности ААА.iv;
• Доступ к готовым торговым идеям и возможность реализовывать собственные;
• Открытие счета онлайн;
• Депозит с помощью банковских карт;
• Готовые портфели от профессиональных аналитиков или самостоятельная торговля;
• Возможность открыть несколько субсчетов на одном счете;
• Два учебных счета для практики на разных торговых терминалах;
• Программа лояльности для инвесторов “O.InveStore!”;
• Варианты сотрудничества для частных лиц и медиа: агент, медиаагент, партнер;
• Премиальное обслуживание: персональные условия для крупных клиентов;
• Максимальный рейтинг надежности — AAA.iv;
• Мобильное приложение для iOS и Android.

Зарегистрироваться в Открытие Брокер

7. БКС Брокер

Официальный сайт: https://broker.ru/

• Год создания: 1995;
• Большая филиальная сеть: 87+ офисов и 100+ агентских пунктов в крупнейших городах России;
• 370 000+ клиентов (+5000 клиентов каждый месяц);
• Открытие счета онлайн: скан или фото паспорта, email и номер телефона;
• Возможность пополнить счет с банковской карты, безналичным переводом по реквизитам, через кассы БКС, через личный кабинет БКС Онлайн;
• Разнообразие тарифов;
• Специальные условия для трейдеров с большими оборотами;
• Открытие ИИС для инвестиций в ОФЗ;
• Структурные продукты;
• “Валютная стратегия”: заработок на курсе валют;
• Маржинальный счет с плечом до 1:5;
• Банковские карты “Брокер”и “Брокер Премиум”;
• Все данные клиентов защищены трехступенчатой системой защиты;
• Высший рейтинг надежности ААА, присвоенный Национальным рейтинговым агентством;
• Мобильное приложение «Мой Брокер» на iOS и Android.

Зарегистрироваться в БКС Брокер

8. Тинькофф Инвестиции

Официальный сайт: https://www.tinkoff.ru/invest/

• Год создания: 2018;
• Услуга брокерского обслуживания от Тинькофф Банка;
• Открытие счета онлайн;
• 11 000+ ценных бумаг;
• IPO и внебиржевые инструменты для квалифицированных инвесторов;
• Оплата банковскими картами;
• Отсутствие минимального порога для открытия счета;
• Комиссия — только за сделки;
• Единая комиссия за сделки с разными активами;
• Мгновенный вывод средств на банковские карты без комиссий;
• Автоконвертация рублей в валюту сделки при покупке иностранных бумаг;
• Торговля через сайт (не нужно устанавливать специальное ПО);
• Робот-советник;
• Тинькофф Инвестиции Премиум: персональный менеджер, аналитические обзоры, аналитика рынка по запросу, расширенный набор инструментов с мировых бирж;
• Мобильное приложение для iOS и Android.

Зарегистрироваться в Тинькофф Инвестиции

9. ВТБ Инвестиции

Официальный сайт: https://broker.vtb.ru/

• Год создания: 2008;
• 10 000+ инструментов для торговли на Московской и Санкт-Петербургской биржах;
• Инвестиции от 1000 ₽;
• Обслуживание счета — бесплатно, комиссия за сделку — всего 0,05%;
• Облигации BTБ как альтернатива вкладу;
• Структурные продукты с разными тарифными планами;
• Обмен валют по биржевому курсу и вывод без комиссий;
• Профессиональные инструменты для инвестирования, в том числе стоп-лосс и тейк-профит;
• Готовый персональный портфель от 50 000 руб от робота-советника;
• Бесплатная аналитика с ежедневными комментариями экспертов о происходящем на финансовых рынках;
• Возможность получить статус квалифицированного инвестора;
• Маржинальное кредитование.

Зарегистрироваться в ВТБ Инвестиции

10. Альфа-Директ

Официальный сайт: https://www.alfadirect.ru/

• Год создания: 1998;
• Надежность: брокерские услуги от крупнейшего частного банка России;
• Акции, валюта, облигации, фьючерсы, ПИФы, и ETF в режиме онлайн;
• Покупка валюты (USD, EUR, GBP) по биржевому курсу;
• Персональный брокер: подбор инвестиционной стратегии, консультирование по ситуации на рынке, контроль портфеля и сопровождение операций;
• Сервис “Брокер+”: эксклюзивные идеи для инвестиций от экспертов Альфа-Банка;
• Покупка облигаций ведущих российских компаний;
• Акции ETF-фондов как простой способ сформировать инвестиционный портфель и нарастить капитал;
• Возможность конструирования и подключения к сервисам роботизированной торговли;
• Удобный и информативный личный кабинет и торговое приложение;
• Качественная экспертная аналитика;
• Торговля с кредитным плечом на растущем и падающем рынке.

Зарегистрироваться в Альфа-Директ

Лучшие российские брокеры

Первый вопрос практически от любого, кто только приходит на рынок инвестиций: когда так много брокеров, какого выбрать?

Начнем рейтинг самых-самых с лучших отечественных брокеров. Этот список также не маленький: на одном только сайте Московской Биржи посреднические услуги на фондовом рынке предлагают десятки брокерских компаний.

И только сравнение условий работы разных площадок поможет выбрать вам оптимальное предложение.

Ниже вы найдете таблицу Топ-10 брокеров России. В составлении этого топа мы ориентировались на фактическую информацию о брокере (количество активных клиентов, объем клиентских операций), а также на пользовательский рейтинг и отзывы.

*Оборот на рынке акций
**По данным smart-lab.ru

Рейтинг брокеров по комиссии

За посреднические услуги брокеры берут комиссионную плату, и именно с комиссии идет их основной заработок. Каждый брокер заинтересован в том, чтобы клиент торговал больше и чаще, поэтому старается предложить выгодные условия, чтобы удержать клиента. ✅

Как правило, сумма комиссии у топовых брокеров составляет доли процента от суммы сделки и зависит от объемов и частоты сделок.

Десятка брокеров с минимальной комиссией выглядит следующим образом:

Рейтинг брокеров по обороту

Важный параметр при выборе брокера — торговый оборот за месяц. По данным Московской биржи, торговый оборот за месяц на площадка составляет:

Рейтинг по числу клиентов

Важный показатель работы брокерской компании — количество клиентов, которые брокеру удалось привлечь. А чем больше у брокера клиентов и чем больше у них денег, тем больше объем сделок и, соответственно, заработок брокера.

Активными клиентами на бирже считаются те, кто провел как минимум одну сделку в течение месяца.

По данным Московской биржи, количество активных клиентов за месяц на площадках составила:

Как самостоятельно выбрать брокера

Для самостоятельной торговли на фондовом рынке поиск брокера является важнейшим этапом.

Но как проверить брокера и найти того, кто предлагает лучшие условия?

Не переживайте: ниже найдете инструкцию с основными критериями, которым соответствует хороший брокер. Причем для разных инвесторов эти критерии имеют разные приоритеты. Кто-то акцентируется на комиссиях, а не на позициях брокера на рынке. Для кого-то решающим критично иметь возможность открыть счет удаленно и не ездить в офис брокера и тд. ✅

Лицензия

Лицензируемый и регулируемый брокер — залог душевного покоя. Отсутствие лицензии — отсутствие каких-либо гарантий.

Также при выборе брокера обращайте внимание на юрисдикцию, в которой он работает. Наличие авторитетного регулятора если не полностью застрахует от рисков, то хотя бы уменьшит их. Крупные брокеры работают с серьезными регуляторами, такими как US, UK, MiFID, а не в офшорных зонах.

Учтите: для работы на зарубежных рынках российские брокеры должны иметь юридическое лицо за границей.

Позиции на рынке

Высокие рыночные позиции — объективный показатель качества и надежности брокера. Основными параметрами являются: величина акционерного капитала, оборот торгов за день/месяц/год, активные клиенты, открытые сделки в системе и тд.

Рейтинги и актуальная статистика являются открытой информацией. Ее можно посмотреть, например, на сайте Московской биржи.

Комиссии брокера

Брокеры зарабатывают на комиссиях от сделок. Поэтому, чтобы привлечь клиентов, особенно крупных, брокер предлагает тарифные планы с разными комиссионными условиями.

Как правило, пополнение счета и вывод средств происходят без комиссий. В идеале, чтобы способов ввода и вывода было много.

Также некоторые брокеры могут взимать повышенные комиссии, если счет меньше определенной суммы.

Вдобавок к брокерской комиссии, могут взиматься дополнительные сборы. Иногда брокеры берут отдельно плату за депозитарное обслуживание, поскольку купленные на бирже активы хранятся в депозитарии, что также строит денег. У некоторых брокеров содержание счета может быть бесплатным.

Доступность

Перед тем, как выбрать брокера, определитесь с основным инструментом, поскольку у разных брокеров в арсенале имеются разные инструменты.

Для многих пороговая стоимость является критичной, и тогда нужно искать брокеров, которые предлагают открыть счет с минимальной суммой. Если у вас есть 30 000 евро для инвестиций, то разгуляться есть где. А с более скромным начальным капиталом нужно искать другие варианты.

Выбор инструментов

У некоторых компаний нет доступа к американским акциям, у других — определенных ETF-фондов, у третьих — каких-то облигаций. Но имеются и такие, у которых есть все (ну или практически все).

Большое количество рынков и широкий выбор финансовых инструментов говорят о качестве брокера. Даже если сейчас вы не заинтересованы в том или ином активе, то в будущем, по мере разрастания вашего портфеля, разнообразие инструментов вас порадует. 😉

Открытие счета онлайн

Дистанционное открытие счета удобно не только потому что экономит время и силы (кому нравится стоять в пробках), но также позволяет открыть счет или небольшого города, где нет офиса брокера, или даже из другой страны.

Стоимость маржинального кредитования

При работе на фондовом рынке некоторые брокеры дают своим клиентам возможность проводить операции под обеспечение собственных средств (денег и ценных бумаг), то есть использовать так называемое брокерское “плечо”. Важно изучить список маржинальных бумаг и стоимость плеча.

Помните, что маржинальная торговля увеличивает не только потенциальную доходность, но также инвестиционные риски. Поэтому начинающим инвесторам настоятельно рекомендуется не использовать маржинальное кредитование.

Поддержка

Быстрая и компетентная поддержка является важным критерием выбора не только брокерской, но и любой компании. Ситуации, когда приходится “висеть” на телефоне полчаса, пока вас перебрасывают от одного специалиста к другому, а разговор заканчивается тем, что вас приглашают прийти в офис — вряд ли кому-то понравятся. Компетентная помощь и консультации особенно важны для совсем начинающих инвесторов, которые еще слабо разбираются в отрасли и могут задавать самые примитивные вопросы. 👍

Новый тренд в поддержке — онлайн-чат. Это настоящее спасение для тех, кто не любит говорить по телефону.

Отзывы

Конечно же читаем отзывы и прислушиваемся к опыту других пользователей, обходя стороной недобросовестных, так называемых “кухонных” брокеров.

Полезный сайт для изучения брокеров — vklader.com

Ошибки при выборе брокера

Разберем три типичные ошибки новичка при выборе брокера:

• Отсутствие понимания зачем нужен брокер. Брокер нужен для того, чтобы исполнять поручения клиента. Все инструменты для торговли предоставляет биржа, а брокер же выступает в качестве посредника между инвестором и биржей. Он получает задачу приобрести определенный актив, идет на биржу и совершает покупку.
• Думать, что вы с брокером в одной лодке. Как правило, брокеры зарабатывают на краткосрочных инвесторах, которые часто покупают и продают, а еще лучше — в больших объемах. И поскольку заработок брокера — это комиссия, то ему выгодно, чтобы клиент торговал при максимальной брокерской комиссии и приобретал инвестиционные продукты с большими вшитыми комиссиями. Поэтому думать, что интересы брокера полностью совпадают с вашими — как минимум наивно.
• Делать основным критерием — минимальную сумму инвестирования. Многие инвесторы ориентируются на пороговую сумму для открытия счета. Однако, нужно понимать, что стоимость обслуживания у брокера достаточно высокая. И чтобы она окупалась, заработок брокера (комиссии) должны покрывать эти расходы. Поэтому и минимальная сумма инвестирования, как правило, составляет не $100.

Заключение

Вокруг фондового рынка существует некий ореол легких и быстрых денег: пришел, увидел, победил. На практике же оказывается все совсем не так. Уоррен Баффет говорил “9 женщин не смогут родить ребёнка за 1 месяц”. Успешные инвестиции, как правило, долгосрочные, поэтому ждать денежный дождь спустя пару месяцев после вложений не стоит.

В заключение поделимся еще парой рекомендаций, как грамотно инвестировать:

• Поставьте четкие финансовые цели: когда, сколько и в какой валюте вы заработаете.
• Не собирайте “зоопарк” из активов. Диверсификация портфеля несомненно нужна, но каждый актив должен быть добавлен с конкретной целью. И все вместе они должны вписываться в общую инвестиционную стратегию.
• Не гонитесь за высокой доходностью. Многие из якобы высокодоходных инвестиций чаще всего не заканчиваются не хэппи эндом. Конечно связь между риском и доходностью присутствует всегда, и иногда риск оправдан. Но если компания предлагает заоблачную доходность при полном отсутствии рисков, тут явно что-то не так.
• Не нужно ориентироваться на доходность актива в прошлом: если был рост в прошлом году, значит будет и в этом. Однако на практике эти цифры могут значительно отличаться.
• Помните, что лучшего времени для инвестиций нет. Никто не способен точно предсказать глобальный разворот рынка, а даже если может, то не скажет, в какой день это произойдет. Выжидать идеальное время для инвестиций можно долго, но, как известно, под лежачий камень вода не течет.
• И классическое: инвестируйте только личный капитал.

Удачных вложений и попутного ветра!

Автор статьи

Андрей Ходосок

Email Linkedin | Подробнее

Задать вопрос

Криптоэнтузиаст с 2017 года. Имеет опыт запуска платформы по токенизации активов, инвестиционного фонда, различных решений на базе технологии блокчейн. Подробная информация о редакции по 👉 ссылке.