Объем торгов (24 ч.)
10 307 450 757 $
Изменение объема торгов (24 ч.)
+30,95%
Количество пар
1253
Стоимость Bitcoin (BTC)
65 806,85 $
Далеко не все пользователи криптовалют хотят активно торговать. Поэтому одной из популярных стратегий работы на крипторынке стал холдинг. Он подразумевает удержание крипты на бирже или в кошельке в расчете на то, что ее цена будет расти. Если прогнозы инвестора сбываются, он получает пассивный доход за счет роста стоимости монеты или портфеля монет.
Читайте также: Бинанс биржа криптовалют.
Но свободные средства можно заставить работать еще более эффективно, добавив портфелю несколько процентов доходности. Для этого существуют сервисы пассивного или дополнительного заработка, такие как Binance Earn. Читайте подробный обзор возможностей этого продукта в статье экспертов Investonomic.ru.
Что такое Binance Earn
Binance Earn – это сервис биржи ⚡ Binance, предоставляющий способы пассивного инвестирования. На выбор предлагается несколько продуктов, к каждому из которых есть отдельный доступ из главного меню и через страницу сервиса.
На основной странице Binance Earn перечислены доступные способы инвестирования, которые можно ранжировать по выбранным атрибутам (с защитой депозита, для новичков, автоинвестирование и тд.) или по методам (cтейкинг, фарминг, бивалютные инвестиции и тд.). Здесь же предлагается калькулятор для расчета доходности долгосрочных стратегий. Подключить любое предложение можно прямо на странице Binance Earn, выбрав условия инвестирования и кликнув Подписаться. Доход от участия в продуктах сервиса Binance Earn отображается в разделе Кошелек → Earn. 🔥
Прежде чем подписываться, рассмотрим подробнее все продукты Бинанс в рамках сервиса Earn.
Продукты Binance Earn
Binance Earn предлагает следующие способы инвестирования криптовалют:
- Simple Earn – cтейкинг с фиксированными и гибкими сроками;
- BNB Vault – сервис с информацией по любому заработку на нативной монете BNB в пределах биржи;
- Автоинвестирование – сервис для автоматического пополнения портфеля инвестора с настраиваемыми сроками и долями;
- Lauchpool – фарминг криптовалют с листингом на Binance за счет размещения BNB или BUSD;
- DeFi-стейкинг – стейкинг криптовалют DeFi-проектов;
- Стейкинг ETH 2.0 – стейкинг ETH на время перехода блокчейна Ethereum к алгоритму консенсуса PoS;
- Бивалютные инвестиции – сервис, объединяющий в себе стейкинг криптовалют и ставки на определенные значения цен в будущем;
- Фарминг ликвидности – сервис для заработка на блокировке монет в пулах ликвидности.
Ниже разберем каждый из продуктов подробнее.
Simple Earn
Simple Earn – сервис криптовалютных депозитов или стейкинга. Принцип работы похож на банковский депозит: пользователь биржи вкладывает свободную криптовалюту на фиксированный (от 10 до 120 дней) или гибкий (с плавающей ставкой) срок и получает вознаграждение в процентах.
Уровень процентного вознаграждения колеблется от 0.07% до 65% годовых и зависит от конкретной монеты и действующих для нее в данный момент условий вклада.
Имейте в виду, что годовая ставка APR может меняться каждый день, поэтому не нужно воспринимать ее как устойчивый показатель доходности.
В сервисе представлены 300+ криптовалют с разными сроками подписки и условиями выплаты вознаграждений.
Для некоторых подписок с гибкими сроками биржа предлагает бонусы в зависимости от размеров вложенных сумм. Такие вклады обозначены значком Bonus. Binance также предлагает повышенные процентные вознаграждения для отдельных вкладов с фиксированными сроками. Такие предложения обозначаются значком Special Offer. ✅
Вклады на гибкие сроки можно забрать раньше времени окончания подписки без каких-либо штрафов. Досрочное закрытие вкладов на фиксированные сроки дает бирже право изъять все заработанные сверх депозита монеты. Отдельные правила также работают для вкладов с бонусами (например, при выводе средств ранее окончания времени стекинга бонусы могут не начисляться).
Для вкладов на гибкие сроки действуют дневные лимиты на вывод застейканных средств.
Для подписки на предложение нужно выбрать срок стекинга и напротив выбранной криптовалюты нажать кнопку Подписаться. В окне подписки указаны сроки действия подписки на предложение, минимальные размеры вкладов (например, для SOL – 0.001 SOL), размеры квот (действуют только для предложений с фиксированными сроками) и расчетный APR.
Simple Earn позволяет оформить автоматическую подписку на выбранное предложение. Для этого необходимо выбрать желаемую криптовалюту, срок вклада и в столбце Автоподписка активировать чекбокс. После этого Бинанс начнет дважды в сутки оформлять подписку на выбранное предложение (если в кошельке пользователя будут свободные монеты).
Сервис можно использовать в качестве инструмента для пассивного наращивания объема активов. Главный риск стейкинга – снижение рыночного курса застейканной криптовалюты.
BNB Vault
BNB Vault – хранилище BNB, нативной монеты биржи Binance, и центр управления всеми ее возможностями. Сервис позволяет отслеживать доход пользователя в BNB (от вложений в проекты лаунчпула, Binance Earn, бонусных программ и тд.), покупать монету и стейкать ее.
Доходность BNB от чистого стейкинга зависит от текущей ставки APR для BNB и бонусных программ (работают на гибких сроках стейкинга). Если пользователь не участвует в проектах лаунчпула и не получает бонусы, то чистая доходность от стейкинга BNB колеблется от 0.3% до 0.8%. Для стейкинга действует лимит на минимальные вложения – 0.001 BNB.
Процентные выплаты от участия в проектах лаунчпула и бонусных программ рассчитываются отдельно.
В BNB Vault также можно подключить автоматическую подписку на стекинг BNB. Для этого нужно кликнуть на строку Переводить автоматически в левой части окна BNB Vault.
Из рисков работы с BNB можно отметить: рыночную волатильность BNB, возможные проблемы в экосистеме биржи, риски взлома биржи.
Автоинвестирование
Сервис Автоинвестирования позволяет создать портфель (минимум из 2 доступных на платформе монет) или выбрать отдельные валюты для автоматической покупки по заданному графику. Binance поддерживает покупку монет за стейблкоины BUSD или USDT. Купленные монеты переводятся 👉 на спотовый кошелек пользователя на Binance.
Сроки автоматического инвестирования – от 7 дней до 5 лет. Binance позволяет работать с сервисом, начиная с суммы в 0.10 USDT/BUSD. Доходность такого инвестирования сильно зависит от рыночной ситуации.
На странице в списке криптовалют представлены расчеты исторических ROI (возврат на инвестиции – отношение полученной стоимости к вложенной) по каждой криптовалюте. Согласно статистике, некоторые активы показывали рост (например, MATIC – более 1700%), но есть и отрицательные результаты (например, DOT – -42%).
Чтобы подключить сервис Автоинвестирования, нужно выбрать монету из списка доступных, срок инвестирования и нажать кнопку Создать план. Для формирования портфеля из нескольких монет, нужно кликнуть Создать план над списком доступных монет.
В окне формирования портфеля (в случае подключения единственной криптовалюты) представлены: список сделанных системой покупок, настройки частоты покупок, поле для установки суммы покупок, дополнительные опции (например, функция одноразовой покупки криптовалюты в портфель при помощи дебетовых/кредитных карт). При настройке портфеля из нескольких криптовалют дополнительно появляется опция распределения долей валют в портфеле 📊.
Настройки портфеля можно менять в любой момент без штрафов и ограничений.
При нехватке средств для покупки монет по установленному графику, Бинанс может использовать средства, застейканные в Binance Earn во вкладах с гибкими сроками. Чтобы активировать такую настройку, в окне формирования портфеля нужно отметить Использовать баланс Simple Earn с гибкими условиями.
Основной риск автоинвестирования – изменение курса выбранных монет. 🚩
Launchpool
Launchpool – раздел Binance Earn с монетами проектов, проходящих листинг на бирже. Их можно получить, стейкая BUSD и/или BNB. Все проекты отобраны специалистами Вinance. Подробный анализ каждого продукта можно найти кликнув на карточку проекта в лаунчпуле.
Количество монет, необходимых для участия в фарминге токенов, зависит от условий проекта. Конкретные суммы можно узнать, если кликнуть на активный проект лаунчпула.
Каждый проект имеет ограниченный срок фарминга и количество токенов для распределения среди участников. К примеру, последний проект по фармингу токена HFT (при помощи BUSD) продолжался 30 дней и включал 3 млн. токенов для распределения. Средняя годовая доходность составила 1.68% (вычисляется после листинга). При этом полученные от фарминга монеты начисляются пользователю ежедневно. 👍
Основными рисками инвестиций в лаунчпуле можно назвать зависимость результатов от поведения разработчиков проекта после листинга и волатильность цены нафармленных токенов.
DeFi-стейкинг
DeFi-стекинг – сервис стекинга монет DeFi-приложений, одобренных Binance. Для вкладов доступны 14 проектов, среди которых: BUSD, XRP, LTC, AAVE, ETH, DAI, LINK и другие. Ставки по стекингу зависят от конкретных монет и могут колебаться от 0.05% до 5.39% (расчетный APR может меняться ежедневно).
Условия, по которым Binance предоставляет возможность стекинга монет в сервисе, сильно ограничены. К примеру, для многих проектов нет выбора длительности стекинга (чаще всего предлагаются гибкие временные рамки). На каждую монету действуют общие и персональные квоты 🙁, а также лимиты на минимальный взнос. Например, для XRP при гибкой блокировке минимальный взнос – 0.001 XRP, общая и персональная квота – по 50 XRP).
Чтобы застейкать монету, нужно выбрать желаемый актив, условия и кликнуть Добавить активы. В открывшемся окне ввести сумму для стейкинга, согласиться с условиями и нажать Подтвердить.
В DeFi-стекинге Binance выступает как посредник и снимает с пользователя необходимость пользоваться продвинутыми инструментами (в частности, ончейн-кошельками), а также берет на себя плату за комиссии блокчейнов.
При этом биржа не несет ответственности за проблемы проектов, возможные кибератаки и сбои в работе. В этом смысле вложения менее защищены, чем в сервисе Simple Earn.
Основные риски Defi-cтекинга на Binance: волатильность выбранных для стекинга криптовалют, низкие проценты по стекингу, незащищенность вносимого депозита.
Стейкинг ETH 2.0
Staking ETH 2.0 – раздел для стейкинга монет ETH. 💡 Застейканные ETH будет заблокированы на счете пользователя до момента реализации обновление Shanghai (должно состоятся через 6-12 месяцев после слияния Ethereum в сентябре 2022 года).
В обмен на застейканные ETH Binance предоставляет пользователям переходные токены BETH. 1 BETH равен 1 ETH. Монетами BETH можно торговать и выводить на кошелек. Обменять BETH на ETH можно только после полноценной реализации вывода токенов из стекинга в новой сети ETH 2.0
Доходность такого стекинга напрямую зависит от текущего уровня вознаграждения за стекинг в майннете Ethereum. На странице раздела указано ориентировочное значение APR – оно может варьироваться от долей до десятков процентов. Binance позволяет стейкать от 0.001 ETH.
Текущее значение APR не стоит принимать за гарантированную доходность.
Чтобы застейкать ETH, нужно нажать на кнопку Начать стейкинг на странице сервиса и в поле Сумма стейкинга ввести желаемую сумму. Для каждого пользователя действует ограничение на общее количество монет, которые можно застейкать (50 тысяч ETH) и дневной лимит (50 тысяч ETH).
Основные риски стекинга ETH 2.0: скорость реализации Shanghai, возможные проблемы при переходе на Ethereum 2.0, дневные ограничения на вывод ETH после готовности Shanghai.
Бивалютные инвестиции
Бивалютные инвестиции – инструмент, объединяющий в себе стейкинг и ставки на будущую цену криптоватива (фактически опцион). Позволяет получать доход от вложения криптовалюты и от покупки или продажи криптовалюты в заданную дату (если инвестор правильно определил движение цены).
На главной странице инструмента представлены: список валют для инвестиций, предложения для разных стратегия и калькулятор доходности. Пользователь может использовать для инвестиций 14 криптовалют, в числе которых BTC, ETH, XRP, DOT, AVAX, MATIC и тд. Лимит монет для подписки на предложение зависит от конкретной криптовалюты (к примеру, для XRP минимальный взнос – 0.01 XRP).
Сервис предлагает две стратегии: “Купить дешево” и “Продать дорого”. Криптовалюту можно покупать и продавать за BUSD и USDT. До даты окончания предложения инвестор, подписанный на сделку, получает вознаграждение на заблокированные монеты. После истечения времени предложения дополнительно выплачивается вознаграждение, если указанный инвестором сценарий реализовался.
Вывести деньги, заблокированные в предложениях, невозможно до окончания срока действия сделок.
Чтобы воспользоваться данным инструментом, нужно выбрать криптовалюту, стратегию, подходящий временной промежуток и кликнуть Подписаться. В окне оформления подписки рассчитывается процент и валюты вознаграждения за участие в предложении, а также лимиты на вложения крипты.
Размер вознаграждения зависит от начальной суммы инвестиций, количества дней до сделки и годовой ставки. Ставка APR пересчитывается ежедневно и фиксируется на момент истечения сделки. В этом смысле указанные в предложениях ставки не стоит воспринимать как гарантированную доходность по сделке.
Для сделок сервиса бивалютных инвестиций отсутствует торговая комиссия.
Среди основных рисков бивалютных инвестиций – негативное изменение курса криптовалют, с которыми ведется работа.
Фарминг ликвидности
Пулы ликвидности нужны для обеспечения работы любой биржи. Сервис фарминг ликвидности представляет собой криптовалютный пул, работающий по принципу AMM (автоматический маркетмейкер). В общем пуле находятся меньшие пулы в виде криптовалютных и смешанных пар. Инвестор может зарабатывать, предоставляя одну или обе криптовалюты в пул, и получать вознаграждение от комиссий при обмене криптовалют пользователями биржи. Вознаграждение выплачивается в BNB и других монетах, которые представлены в конкретном предложении.
Binance выделяет два типа фарминга: стабильный и инновации. В стабильных пулах участвуют пары стейблкоинов, в инновационных – остальные типы монет. Пулы из пар альткоинов более прибыльны. Доход по ним может составлять до 200% годовых.
Чтобы добавить монеты в пул, нужно выбрать подходящую пару криптовалют и нажать кнопку Добавить. В заявке можно выбрать криптовалюту для внесения в пул, увидеть предварительные расчеты доходности и лимиты для каждой монеты (например, в пуле пары BTC/USDT лимиты установлены на уровне в 10 USDT и 0.0006 BTC). Для расчета непостоянных потерь (потери при изменениях курса криптовалют на рынке) можно использовать встроенный калькулятор непостоянных потерь.
Вывести криптовалюту из пула можно в любой момент .
К рискам работы с пулами ликвидности относят изменение курсов криптовалют и непостоянные потери.
Пулы ликвидности предоставляют еще одну возможность заработать – своп-фарминг. Этот тип заработка на обмене одной криптовалюты на другую в пулах ликвидности. В качестве дополнительного дохода при таком обмене возвращается часть комиссии за сделку (до 50% комиссии в BNB за сделку). Такой тип заработка не относится к пассивным, потому подробно рассмотрен не будет.
Заработок на Binance Earn
Чтобы зарабатывать на криптовалютах, не обязательно активно торговать на Binance. Как видно из приведенного выше списка, на бирже достаточно способов для пассивного заработка. Однако долгосрочному инвестору необходимо учитывать риски, возникающие при использовании продуктов Binance Earn. Их можно объединить в несколько групп:
- Риск изменения цены криптовалюты на рынке. Опасен тем, что при негативном сценарии стоимость криптовалюты в портфеле может уменьшиться, хотя при этом ее количество возрастет. Характерен для большинства продуктов;
- Риск невозврата вложенных средств. Некоторые продукты (например, DeFi-стейкинг) не имеют гарантий возврата средств в случае форс-мажорных ситуаций;
- Непостоянные потери. Потери от изменения курса валют в пулах ликвидности;
- Риск блокировки на длительные сроки. Например, при бивалютных инвестициях невозможно вывести заблокированные средства до окончания действия предложения;
- Риск досрочного вывода средств со штрафами. Инструменты Simple Earn и DeFi-стейкинга с фиксированными сроками подразумевают блокировку средств на указанные периоды. При досрочном выводе биржа может изъять заработанные монеты.
FAQ
Заключение
Для приверженцев пассивных способов заработка на криптовалюте биржа Binance предлагает множество опций, объединенных в сервис Binance Earn. Пользователям платформы доступны различные виды стекинга, вложения в пулы ликвидности, бивалютные инвестиции и сервис автоинвестирования с различными доходностями. Однако даже при долгосрочном инвестиционном подходе необходимо помнить о рисках: основную опасность представляют изменения цен на криптовалюты в невыгодную для инвестора сторону и отсутствие гарантий возврата по вложениям в некоторые инструменты. 👍
